En lo que va del año, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha aplicado 10 multas al Banco del Bienestar por un monto acumulado que suma cinco millones 553 mil 120 pesos, de acuerdo con datos oficiales del organismo regulador.
Las sanciones aplicadas en contra de la institución financiera gubernamental son por hechos ocurridos entre 2020 y 2023 relacionados con incumplimientos a diversas disposiciones regulatorias, errores en registros contables, deficiencias en la gestión de riesgos y fallas en medidas básicas de seguridad.
Todas las multas que han sido aplicadas a lo largo de este año en contra del Banco del Bienestar pueden ser apeladas. Hasta la fecha, la CNBV tiene conocimiento de dos impugnaciones realizadas por la entidad financiera a cargo de Víctor Lamoyi.
Las multas se encuentran disponibles en el portal de sanciones del organismo supervisor. Ninguna ha sido pagada.
Penalizaciones
La primera multa aplicada en el año fue por hechos ocurridos en 2021. Según la CNBV el Banco del Bienestar incumplió con medidas básicas de seguridad.
Esta sanción fue por 268 mil 860 pesos; sin embargo, fue apelada por medio de un juicio de nulidad que resultó a favor de la institución estatal y no se tuvo que pagar.
Posteriormente se aplicaron dos sanciones debido a que en 2020 la firma financiera incumplió diversas reglas que deben seguir los bancos para operar. Cada una fue por un monto de 260 mil 640 pesos.
En este caso, la CNBV tiene conocimiento de que a una se le interpuso un juicio de nulidad que todavía no está resuelto.
Luego hay cuatro penalizaciones, cada una por un monto de 311 mil 220 pesos y son resultado de que, en 2023 se detectaron más incumplimientos a las normas financieras.
Las de mayores montos
Por presentar registros contables incorrectos en 2023, la CNBV aplicó dos multas al Banco del Bienestar, cada una por un millón 37 mil 400 pesos.
Y por incumplir con sus obligaciones relativas a la administración integral de riesgos en 2022 se le interpuso una sanción por una cifra de un millón 443 mil 300 pesos.
El Banco del Bienestar es una institución financiera del gobierno federal creada en 2019 a partir de la transformación del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi), con el objetivo de ampliar el acceso a servicios bancarios y distribuir los recursos de los programas sociales en todo el país.
