Agencias. 16 de febrero de 2023.- La suplantación de nombre comercial, denominación y logo de instituciones es un problema con importante presencia en México, y a lo largo de 2022, 129 empresas reportaron que les robaron su identidad con la posible finalidad de hacer fraudes a través de créditos falsos.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que hay al menos 30 empresas “falsas” que ofrecen préstamos y son un fraude, ya que prometen con engaños créditos a personas para después estafarlas.
¿Cómo es el modus operandi de las empresas falsas de préstamos?
- Se hacen pasar por entidades financieras autorizadas y registradas, conocidas como Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.). Estas cambian algunas letras al nombre y formas al logotipo para funcionar y que la gente crea que se trata de alguna empresa real.
- Cuando ofrecen sus créditos piden a las personas que manden información personal por WhatsApp o mensajes de texto.
- Piden anticipos de dinero supuestamente relacionados con manejos de cuenta, mensualidades, gastos por apertura o para gestionar un préstamo. La cantidad de dinero que ofrecen normalmente es de mil hasta 200 mil pesos.
- Una vez que la víctima realizó el depósito, los estafadores se vuelven inlocalizables y nunca envían el crédito.
¿Cuáles son las 30 empresas falsas de préstamos ubicadas por Condusef?
Si te ofrecen un préstamo o algún contrato de crédito a nombre de estas empresas, ten por seguro que se trata de una estafa y no firmes:
- Propela Capital S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Money Giver, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Alend, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Esquemas Soluciones Capital, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Elatec, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Cinco Dos, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Finaci, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Promoviendo Tu Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Promotora De Proyectos Legacy, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Tc Laref, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Financiera Amigo, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Arca Financiera Para El Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Podemos Progresar, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Sistema De Microcréditos Mac, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Proyección Económica Y Empresarial, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Sf + Vc México, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Confianza Económica, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Estrategias Patrimoniales Garantizadas, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Accede A Tus Sueños, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Vision F México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Prestadora De Servicios Ciclomart, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Credinal, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Organización Capitalista Empresarial, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Vanguardia En Créditos, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Dinerito Audaz, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Findar, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Vanguardia Fj, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Desarrollo Universal Del Sureste, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Patrimonio Plus, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Fast Loans De México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
¿Cómo evitar fraudes a la hora de solicitar un crédito o préstamo?
La necesidad de financiamiento está presente en la mayoría de mexicanos. La empresa Doopla dijo que la mayoría de personas en el país que recurren al Crowdfunding lo hacen para saldar sus deudas; sin embargo, como señala Condusef, quienes necesitan se exponen a sufrir algún fraude. Por ello, la dependencia te recomienda tener en cuenta estos puntos antes de pedir un préstamo:
- Ninguna institución confiable pide dinero para prestar dinero, por ello, si necesitas un préstamo ten en cuenta que esta modalidad representa un fraude.
- Investiga a la institución financiera que te va a prestar dinero, ya que con esto podrás comprobar si se trata de una empresa falsa o si los datos son correctos. Puedes hacer esto en la plataforma del Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito.
- No des información ni realices solicitudes de préstamos a través de redes sociales como Facebook o WhatsApp.
- No firmes ningun documento sin leerlo cuidadosamente.
- Si el contacto con la empresa es a través de internet, verifica la información de su página y que tenga un protocolo de seguridad (https://).
